Tính xác suất tài khoản mất một tỷ lệ nhất định dựa trên tỷ lệ thắng, tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận và rủi ro mỗi giao dịch, bằng mô phỏng Monte Carlo.
Công cụ chỉ mang tính tham khảo, không phải tư vấn tài chính. Luôn kiểm tra điều kiện của sàn trước khi giao dịch.
Cách hoạt động
Rủi ro cháy tài khoản là xác suất một chuỗi thua lỗ kéo tài khoản xuống dưới mức bạn không thể chấp nhận, ví dụ mất một nửa vốn.
Công cụ này dùng mô phỏng Monte Carlo tất định: lặp lại 2000 lần một chuỗi giao dịch với tỷ lệ thắng, tỷ lệ R:R và rủi ro của bạn, rồi đếm số lần chạm ngưỡng. Dùng seed cố định nên cùng dữ liệu luôn cho cùng kết quả.
Cháy tài khoản = vốn giảm xuống dưới (1 − ngưỡng) × vốn ban đầu
Rủi ro cháy tài khoản = số mô phỏng cháy ÷ tổng số mô phỏng
Câu hỏi thường gặp
Tại sao không dùng công thức đóng?
Các công thức cổ điển giả định lãi lỗ có kích thước cố định và tỷ lệ 1:1. Với rủi ro theo phần trăm và tỷ lệ bất kỳ, mô phỏng sát hơn với cách giao dịch của trader thực tế.
Làm sao giảm rủi ro cháy tài khoản?
Giảm rủi ro mỗi giao dịch là cách nhanh nhất. Với chiến lược có kỳ vọng dương, giảm từ 5 % xuống 1 % mỗi giao dịch thường làm giảm mạnh rủi ro cháy tài khoản.
Nên dùng ngưỡng nào?
Nếu bạn giao dịch với prop firm, hãy dùng drawdown tối đa của họ (ví dụ 10 %). Với tài khoản riêng, dùng mức mà bạn sẽ ngừng giao dịch.
Lịch kinh tế: Lịch kinh tế trực tiếp: số liệu việc làm (NFP), lạm phát (CPI), GDP và quyết định lãi suất của các ngân hàng trung ương, kèm mức tác động, dự báo và số liệu thực tế.
Bản đồ nhiệt tiền tệ: Bản đồ nhiệt của 28 cặp tiền chính, vàng, dầu, Nasdaq và tiền mã hóa: biến động trong 24 giờ qua với giá trực tiếp.
Sức mạnh tiền tệ: Chỉ báo sức mạnh của 8 đồng tiền chính (USD, EUR, GBP, JPY, CHF, AUD, CAD, NZD), tính từ 28 cặp tiền trong 24 giờ qua.
Tương quan tiền tệ: Ma trận tương quan giữa các cặp tiền chính, vàng và bitcoin trong 1, 7 và 30 ngày, tính theo lợi suất hàng giờ.
Biến động thị trường: Biến động của các cặp tiền, vàng, dầu, Nasdaq và tiền mã hóa: biên độ trung bình mỗi giờ và biên độ 24 giờ qua.
Giờ giao dịch các thị trường: Những phiên nào của thị trường ngoại hối đang mở, theo giờ địa phương của bạn: Sydney, Tokyo, London và New York, kèm khoảng giao nhau và đồng hồ đếm ngược.
Công cụ tính lot forex (khối lượng vị thế): Tính số lot cần mở dựa trên vốn, mức rủi ro mỗi lệnh và khoảng cách stop loss. Forex, vàng và bạc, theo đồng tiền tài khoản của bạn.
Công cụ tính giá trị pip: Tính giá trị một pip theo đồng tiền tài khoản của bạn cho mọi cặp tiền, vàng hoặc bạc, dựa trên khối lượng vị thế.
Công cụ tính ký quỹ: Tính ký quỹ cần thiết để mở lệnh dựa trên khối lượng, cặp tiền và đòn bẩy tài khoản của bạn.
Công cụ tính lãi lỗ: Tính lãi hoặc lỗ của một lệnh theo pip và theo đồng tiền tài khoản dựa trên giá vào lệnh, giá thoát lệnh và khối lượng.
Công cụ tính lãi kép: Tính xem vốn tăng trưởng thế nào với lãi kép và khoản góp định kỳ, kèm bảng chi tiết từng kỳ.
Công cụ tính drawdown: Tính mức lợi nhuận cần để phục hồi sau drawdown và mức drawdown do chuỗi lệnh thua gây ra theo mức rủi ro của bạn.
Công cụ tính điểm pivot: Tính điểm pivot, các mức hỗ trợ và kháng cự từ giá cao nhất, thấp nhất và giá đóng cửa: Classic, Fibonacci, Camarilla và Woodie.
Công cụ tính Fibonacci: Tính các mức thoái lui Fibonacci (23,6%, 38,2%, 50%, 61,8%, 78,6%) và mở rộng Fibonacci cho một nhịp tăng hoặc giảm.
Công cụ tính pip: Tính số pip giữa hai mức giá của bất kỳ cặp tiền, vàng hay bạc nào và tương ứng bao nhiêu tiền theo khối lượng vị thế.
Công cụ tính stop loss và take profit: Tính giá stop loss và take profit cho lệnh mua hoặc bán từ % rủi ro hoặc số pip, với tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro bạn chọn.
Công cụ tính đòn bẩy: Tính đòn bẩy thực tế của vị thế, ký quỹ đã dùng, mức ký quỹ và mức giá gần đúng sẽ kích hoạt stop out.
Công cụ tính swap: Tính số tiền swap bạn nhận hoặc phải trả khi giữ lệnh qua nhiều đêm, kể cả swap gấp ba vào thứ Tư, theo đồng tiền tài khoản.
Công cụ tính spread và phí hoa hồng: Tính chi phí thực của mỗi giao dịch do spread và phí hoa hồng mỗi lot, bằng tiền và bằng pip, và số tiền bạn trả mỗi tháng theo số giao dịch.
Công cụ chuyển đổi tiền tệ: Quy đổi giữa tám đồng tiền chính theo tỷ giá thị trường trực tiếp, hoặc theo tỷ giá bạn nhập khi thị trường đóng cửa.
Công cụ tính rủi ro/lợi nhuận: Tính tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận của một giao dịch từ giá vào lệnh, stop loss và mục tiêu, cùng tỷ lệ thắng tối thiểu để không lỗ.
Tỷ lệ thắng hòa vốn: Tính tỷ lệ giao dịch thắng cần có để không mất tiền theo tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận, kèm bảng các tỷ lệ phổ biến nhất.
Công cụ tính kỳ vọng toán học: Tính mức lãi hoặc lỗ trung bình mỗi giao dịch và profit factor của hệ thống dựa trên tỷ lệ thắng, lãi trung bình và lỗ trung bình.
Công cụ tính tiêu chí Kelly: Tính tỷ lệ vốn tối đa hóa tăng trưởng theo tiêu chí Kelly, cùng các phiên bản thận trọng hơn là nửa Kelly và một phần tư Kelly.
Trình mô phỏng lãi kép trong trading: Mô phỏng tài khoản giao dịch tăng trưởng thế nào với tỷ lệ phần trăm theo ngày hoặc theo tháng, tái đầu tư lợi nhuận và rút tiền định kỳ. Công cụ minh họa.
Công cụ tính giá trung bình: Tính giá trung bình của nhiều lần mua một cổ phiếu, một đồng tiền điện tử hay bất kỳ tài sản nào, tổng chi phí và lãi hoặc lỗ theo giá hiện tại.
Công cụ tính vay thế chấp: Tính khoản trả hằng tháng của khoản vay thế chấp lãi suất cố định hoặc thả nổi (Euribor + biên độ), tổng tiền lãi và lịch trả nợ theo từng năm.
Công cụ tính lạm phát: Tính sức mua đồng tiền của bạn bị mất bao nhiêu theo mức lạm phát bạn chọn và những gì bạn mua hôm nay sẽ tốn bao nhiêu trong tương lai.
Công cụ tính mục tiêu tiết kiệm: Tính số tiền cần tiết kiệm mỗi tháng để đạt mục tiêu tiết kiệm hoặc nghỉ hưu dựa trên số tiền hiện có, thời hạn và lợi suất kỳ vọng.